近日，南阳市宛城区人民法院对一起重大非法经营案作出判决，被告人孙某因利用POS机非法套现400余万元，被依法判处有期徒刑三年，缓刑三年。在此案的侦办过程中，南阳市公安局经侦情报导侦联勤分中心出具的一份《资金分析报告》起到了决定性作用。
运输公司惊现大额流水疑点重重
2024年初，南阳市公安局宛城区公安分局经侦大队民警在工作中发现，当地一家名不见经传的运输公司在较短时间内，频繁涌现出大额资金转入转出现象，经初步统计，资金额竟达数百万元，引起了办案民警高度怀疑。公安机关随即展开立案侦查。经办案民警初步调查显示，犯罪嫌疑人孙某利用其名下运输公司名义申领两台POS机，为大量信用卡持卡人提供“刷卡套现”服务，涉案金额巨大。
案件侦办不断遭遇瓶颈陷入困境
办案民警将犯罪嫌疑人孙某抓获到案后，该孙某心存侥幸，拒不配合调查，对自己的犯罪事实闭口不提，企图以此逃避公安机关打击。与此同时，办案民警展开了大量的调查取证工作，经进一步调查发现，犯罪嫌疑人孙某作案时间跨度长达三年，资金交易笔数浩如烟海，且不同POS机厂商的结算时间、费率规则、数据格式各不相同，导致调取的资金流水盘根错节，难以梳理，案件的侦办工作一度陷入困境。
办案民警运用“金析为证”精准破局
为尽快打开案件突破口，办案民警果断运用“金析为证”（资金分析成果证据转化），将海量电子数据委托给南阳经侦情报导侦联勤分中心的专业资金分析师，严格按照公安部印发的《公安机关资金分析鉴定工作程序规定（试行）》开展资金分析工作。针对本案数据庞杂、格式不一的特点，分析师运用自主研发的POS机套现分析模型，该模型如同一台高效的“数据翻译机”和“资金追踪器”，精准锁定了犯罪嫌疑人套现金额及资金去向。根据资金分析结果，联勤分中心出具了一份流程标准、分析精细、证据扎实的资金分析报告，成功将复杂的资金迷局转化为清晰的证据链条，案件得以成功告破。该资金分析报告以其精准、严谨的分析赢得了检察机关、法院、被告人及其辩护律师的一致认可，并完全替代了传统审计报告。
警方提示：
POS机非法套现不仅破坏金融管理秩序，还可能滋生出洗钱、诈骗等犯罪，社会危害性极大。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。公安机关将持续加大对非法套现、洗钱等金融犯罪的打击力度。在此提醒广大商户及个人切勿参与此类违法犯罪活动，如发现相关线索，请及时向公安机关举报。
来源：河南经侦
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